Les 6 Meilleurs CRM pour courtier en assurance

Dans le secteur de l’assurance, la gestion efficace des prospects, des clients, des contrats et des renouvellements est un véritable défi, que l'on soit assureur, agent ou courtier. 

Face à ces enjeux, les solutions CRM dédiées au monde de l’assurance deviennent des outils indispensables pour optimiser la relation client et le suivi commercial. 

Les courtiers, en particulier, recherchent des outils performants : un bon crm pour courtier leur permet de gagner en efficacité et en réactivité dans un environnement de plus en plus concurrentiel. 

Dans cet article, nous allons présenter les meilleurs CRM conçus pour répondre aux besoins spécifiques des professionnels de l'assurance. Nous verrons également pourquoi il est important d'intégrer son CRM à l'ensemble de sa pile technologique pour maximiser son impact.

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Le top 6 des CRM pour courtiers en assurance

Les courtiers en assurance tiennent une place essentielle dans le paysage économique français en aidant les particuliers et les entreprises à trouver la meilleure couverture possible. 

Cependant, comme tous les métiers du secteur de la finance et de l’assurance, il s’agit d’un poste très exigeant, avec la nécessité de gérer un grand nombre de prospects, clients, polices et renouvellements. C'est pourquoi les solutions CRM sont devenues indispensables

Les meilleurs CRM courtier

Oggo Data

Oggo Data est un CRM très complet dédié aux professionnels du courtage en assurance.

Présentation de Oggo Data

À l'instar d'Assur3D, Oggo Data fait dans l'exhaustivité. Développé pour répondre aux besoins des courtiers et les accompagner au quotidien, ce logiciel leur offre une solution avancée, les guidant dans leurs choix grâce à des données précises et à jour.

Cette plateforme dotée de son propre CRM permet aux courtiers d'affiner leur stratégie commerciale et de présenter des offres plus concurrentielles sur le marché.

Avantages et inconvénients d'Oggo Data

Avantages :

• Import des leads
• Conformité-courtage

Inconvénients :

• Pas d'essai gratuit
• Prix élevé

Tarifs

Le plan Primo est affiché à partir de 69 € par mois pour des fonctionnalités CRM essentielles.

Pour un service plus étendu, le plan Facility démarre à 99 € et inclut le CRM ainsi que le tarificateur de santé ou de prêt. Pour une solution complète comprenant le CRM et 10 tarificateurs, le prix débute à 149 €.

Lya Courtage

Lya Protect propose une solution globale à destination des courtiers en assurance pour les accompagner dans la gestion de leur activité.

Présentation

Lya Courtage, leur logiciel CRM, regroupe des fonctionnalités de centralisation des données clients, de création de devis automatiques, de GED, de mise en conformité et de gestion unifiée des contrats et de leurs commissions.

Grâce à l'automatisation des tâches et à l'analyse des données, les courtiers retrouvent du temps pour exercer leur devoir de conseil. Leur force ? Des fonctionnalités pensées par leurs courtiers utilisateurs

Tarifs 💳

• 29 € par utilisateur et par mois pour des fonctionnalités de base
• 125 € pour 2 utilisateurs et par mois avec des modules spécifiques pour développer votre activité.
• 249 € pour 3 utilisateurs et par mois pour des fonctionnalités avancées sur l'analyse de données et la finance.

Salesforce

Salesforce est l'un des CRM les plus populaires, y compris dans le secteur de l'assurance. Il s'agit d'une solution CRM cloud robuste qui offre de nombreuses fonctionnalités pour gérer les relations clients, les prospects et les opportunités de vente.

Présentation de Salesforce

Salesforce est une plateforme CRM complète qui permet de gérer l'ensemble du cycle de vente, du suivi des prospects jusqu'à la signature des contrats et au service après-vente. La solution comprend un large éventail de fonctionnalités comme la gestion des contacts, des comptes, des opportunités, des workflows, des rapports et tableaux de bord. Salesforce est disponible en mode SaaS (software as a service) et est accessible depuis n'importe quel appareil connecté à Internet.

Avantages et inconvénients de Salesforce

Les avantages de Salesforce pour les courtiers en assurance sont nombreux:

• Solution CRM robuste et complète avec de nombreuses fonctionnalités
• Interface intuitive et personnalisable
• Accès à distance via le cloud
• Intégrations avec de nombreux autres logiciels
• Outils d'analyse et de reporting puissants
• Support client de qualité

Les inconvénients à prendre en compte

• Coût élevé, notamment pour les versions plus avancées
• Nécessite une période d'adaptation pour maîtriser toutes les fonctionnalités
• Peut devenir complexe à gérer pour les très gros volumes de données

Tarifs

Salesforce est disponible en plusieurs éditions avec des prix variés :

• Salesforce Essentials à 25€/mois/utilisateur
• Salesforce Professional à 75€/mois/utilisateur
• Salesforce Enterprise à 150€/mois/utilisateur

Des remises peuvent être proposées en fonction du volume d'utilisateurs. Il faut également prévoir des frais de mise en place et de formation initiale.

HubSpot

HubSpot est un des CRM généralistes les plus populaires sur le marché. Il offre de nombreuses fonctionnalités pour gérer les relations clients et automatiser le marketing et les ventes.

Présentation de HubSpot

HubSpot est un CRM cloud qui permet de centraliser toutes les données clients, gérer les opportunités commerciales, envoyer des emails et des SMS automatisés, et analyser les performances. Le CRM est intégré à une suite marketing complète comprenant un outil d'automation des emails et des landing pages, un système de gestion de contenu, et des fonctionnalités d'analytics.

HubSpot est facile à prendre en main grâce à son interface intuitive. Il peut s'intégrer à de nombreux autres outils via des API.

Avantages et inconvénients

Les principaux avantages de HubSpot sont :

• Interface utilisateur simple et moderne
• Intégration facile avec d'autres outils
• Automatisation du marketing et des ventes
• Fonctionnalités d'analytics puissantes

Les inconvénients sont :

• Peut s'avérer moins adapté à des besoins plus spécifiques
• Peut devenir complexe à gérer pour les gros volumes de données

Tarifs

HubSpot propose différentes formules adaptées à la taille de l'entreprise et est disponible à partir de 41 € par mois.

Les formules plus chères ajoutent des fonctionnalités et éliminent certaines restrictions. HubSpot offre aussi une période d'essai gratuite.

Courtigo

Courtigo est un CRM pensé spécifiquement pour aider les courtiers à gérer leur relation client.

Présentation de Courtigo

Courtigo se distingue des autres logiciels répertoriés dans cette liste par sa polyvalence. Conçu spécifiquement pour les courtiers en assurance, il simplifie la gestion centralisée des données et des échanges avec les clients.

De plus, Courtigo favorise la communication et renforce la relation entre le courtier et son client, ce qui contribue à la fidélisation et favorise les recommandations. En outre, Courtigo intègre également un système téléphonique. Précisons que ce dernier n'est pas inclus dans la solution CRM.

Avantages et inconvénients de Courtigo

Les principaux avantages de Courtigo sont les suivants :

• Interface intuitive
• Gestion des sinistres
• Fonctionnalités télécom

Inconvénients :

• Absence d'un module de souscription
• Pas d'alerte de conformité

Tarif

Courtigo CRM est disponible à partir de 29,90 € par compte. Des versions plus complètes avec plus d'options sont disponibles aux prix de 59,90 € et 119, 90 €

Assur3D

Comme Lya Courtage, Oggo Data ou encore Courtigo, Assur3D est pensé pour les professionnels du secteur de l'assurance. Cette solution peut par conséquent se révéler intéressante pour les cabinets de courtage.

Présentation d'Assur3D

Assur3D est une solution pour courtiers en assurance très complète qui leur offre la possibilité de concevoir et de simuler des offres d'assurance sur mesure pour chaque client.

Grâce à cette approche basée avant tout sur la personnalisation, les courtiers peuvent considérablement améliorer la satisfaction des potentiels clients qui font appel à eux.

Avantages et inconvénients

Les avantages d'Assur3D sont les suivants :

• fonctionnalité de gestion électronique des documents
• Interface simple

Les inconvénients d'Assur3D sont :

• L'absence de connexion aux back-offices des compagnies d'assurance
• Pas d'essai gratuit

Tarifs affichés par Assur3D

Assur3D est disponible en 4 formules tarifaires

• Démarrage : 29,90€/mois
• Essentiel : 39,90€/mois
• Croissance : 59,90€/mois
• Premium : 79, 90 €/mois

L'importance d'intégrer ses logiciels

Pour optimiser les processus métiers des courtiers en assurance, il est désormais indispensable de passer par la case “intégration”. En connectant son CRM à d'autres outils comme la téléphonie IP, on fluidifie la gestion de la relation client et on gagne en productivité.

Pourquoi intégrer ses logiciels ? Voici quelques avantages :

• Meilleur suivi client : les interactions sont automatiquement enregistrées dans le CRM (appels, emails, etc.)
• Gain de temps : fini la ressaisie manuelle des infos, tout est centralisé dans le CRM Expérience client optimisée : les conseillers ont toutes les infos nécessaires pour un meilleur suivi
• Productivité accrue : moins de tâches administratives à faible valeur ajoutée, plus de temps pour développer des relations plus profondes et apporter de la valeur aux prospects et clients

Avec Ringover par exemple, vous pouvez intégrer votre téléphonie d'entreprise à votre solution CRM et bénéficier des avantages suivants au quotidien :

• Popup des fiches clients à réception des appels entrants
• Enregistrement des appels Ringover accessibles depuis le CRM
• Numérotation en un clic depuis le CRM
• Mise à jour automatique des données entre le CRM et la solution téléphonique pour éviter la double saisie à la main

CRM assurance : Le top 5 pour les autres professions du secteur

Si les solutions taillées sur mesure pour les courtiers en assurance tiennent souvent le haut du pavé, elles ne sont pas les seules options à explorer. Certains CRM généralistes ou modulaires peuvent également tirer leur épingle du jeu, à condition de choisir judicieusement. Tour d'horizon de quelques alternatives dignes d'intérêts.

1. NEO Core

Présentation

Développé en France et orienté métier, NEO Core se distingue par sa capacité à centraliser l'information et fluidifier aussi bien la souscription que la gestion contractuelle. C'est une approche pragmatique qui parle aux différents professionnels de l'assurance.

Avantages

• Gestion poussée des documents et contrats
• Forte capacité d'adaptation aux spécificités métiers
• Conformité RGPD nativement intégrée

Inconvénients

• Paramétrage initial relativement technique
• Facturation pouvant grimper selon le degré de personnalisation demandé

Tarification

Sur devis, ajusté en fonction des besoins de chaque structure.

2. Vtiger CRM

Présentation

Polyvalent par nature, Vtiger CRM rassemble sous un même toit les fonctions commerciales, marketing et support client. Principalement destiné aux TPE et PME, il offre une gestion rigoureuse des contacts, des contrats ainsi que du suivi relationnel, tout en restant accessible.

Avantages

• Interface épurée, aisément personnalisable
• Outils d'automatisation marketing efficaces
• Positionnement tarifaire attractif pour les petites équipes

Inconvénients

• Quelques ajustements nécessaires pour répondre aux exigences propres à l'assurance

Tarification

À partir de 12 $/mois/utilisateur.

3. Modulr

Présentation

Totalement à rebours des solutions monolithiques, Modulr mise sur la flexibilité : chaque entreprise construit son CRM pièce par pièce. Cette approche séduit tout particulièrement les acteurs de l'assurance aux besoins évolutifs.

Avantages

• Modularité poussée à l'extrême
• Adapté aux structures en croissance

Inconvénients

• L'interface, bien que moderne, peut s'avérer complexe ou peu intuitive

Tarification

Calculée sur-mesure selon les modules retenus, mais le plan starter est proposé à partir de 39 €/mois et donne accès au CRM et à la GED.

4. Efficy CRM

Présentation

Efficy, propose une solution robuste qui s'adresse aussi bien aux équipes modestes qu'aux grandes structures. Sa réputation n'est plus à faire dans les secteurs où le respect de la conformité documentaire est une nécessité.

Avantages

• Personnalisation étendue selon les besoins spécifiques
• Respect scrupuleux des normes RGPD
• Pensé pour accompagner des équipes de taille conséquente

Inconvénients

• La profondeur de fonctionnalités est telle qu'elle peut compliquer l'adoption de l'outil

Tarification

À partir de 25 €/mois/utilisateur pour Efficy Tribe

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5. Pipedrive

Présentation

Taillé pour aller à l'essentiel, Pipedrive s'impose comme un CRM commercial léger et intuitif. Un outil qui conviendra à ceux qui cherchent efficacité sans complexité, sans pour autant négliger la performance commerciale.

Avantages

• Ergonomie exemplaire, prise en main quasi immédiate
• Visualisation fluide des pipelines de vente
• Automatisation simple des tâches répétitives

Inconvénients

• Moins armé pour la gestion documentaire spécifique aux besoins du secteur assurance

Tarification

Disponible à partir de 21,90 €/mois/utilisateur.

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En savoir plus

Ce qu’il faut retenir sur les CRM pour le secteur de l’assurance

Trouver le bon outil CRM pour accélérer son activité dans le secteur des assurances et offrir une expérience qualitative à ses clients peut s'avérer compliqué. Parmi les solutions qui sortent du lot, il y a bien évidemment les populaires HubSpot, Salesforce et Pipedrive.

Néanmoins, pour des besoins plus spécifiques comme la gestion des polices d'assurance et la souscription, il convient de faire appel à des solutions plus adaptées comme Lya Courtage, Oggo Data, Assur3D, Neo Core, ou encore Courtigo.

Quel que soit le CRM choisi, il est essentiel de l'intégrer au reste de la pile technologique utilisée par le courtier, comme son système téléphonique par exemple, afin d'unifier les données clients et optimiser les processus de vente et de service.

Ringover peut vous y aider à travers son API publique et une équipe dédiée peut également vous accompagner dans la réalisation de cette intégration. Pour en savoir plus, contactez dès maintenant nos experts.

FAQ > Logiciel CRM Assurance

Qu'est-ce qu'un CRM en assurance ?

Dans le domaine de l'assurance, l'acronyme CRM peut prêter à une certaine ambiguïté, car il couvre deux notions bien différentes.

D'un côté, le terme CRM désigne Customer Relationship Management : un système de gestion de la relation client. Dans le monde de l'assurance, un tel outil sert à améliorer l'efficacité des interactions avec les clients. Concrètement, il permet aux courtiers, agents ou assureurs de suivre les contrats, gérer les renouvellements, centraliser les données clients et automatiser certaines tâches administratives. De plus, certains CRM sont spécialement conçus pour le secteur, offrant des fonctionnalités adaptées à la gestion des polices, des sinistres et à la conformité réglementaire.

De l'autre côté, nous avons le Coefficient de Réduction-Majoration, un terme largement utilisé dans l'assurance automobile. Ce coefficient ajuste la prime d'assurance en fonction de l'historique de conduite de l'assuré. À chaque renouvellement de contrat, le calcul est réajusté : un conducteur avec un bon dossier se voit attribuer une réduction, tandis qu'un conducteur ayant été responsable d'un sinistre verra sa prime augmenter. Cet ajustement est essentiel pour personnaliser le coût des assurances et refléter les comportements individuels.

Quel est le CRM le plus simple ?

La simplicité d'un CRM peut être perçue différemment selon le profil de l'utilisateur et la nature de l'entreprise. En effet, l'outil idéal varie grandement selon les besoins spécifiques de chaque organisation. Toutefois, certaines solutions se distinguent par une prise en main rapide et une interface claire.

Parmi celles que nous avons étudiées, Pipedrive émerge fréquemment comme l'un des CRM les plus intuitifs. Sa présentation visuelle, centrée autour du suivi du pipeline de vente, en fait un outil facile à adopter, même sans une formation approfondie. Cette approche permet aux utilisateurs de se concentrer rapidement sur l'essentiel : la gestion des ventes et des prospects, sans se perdre dans des fonctionnalités superflues.

Cependant, il convient de nuancer cette appréciation. Dans le secteur de l'assurance, les attentes vont au-delà d'une simple gestion de ventes. Les obligations légales, la gestion documentaire et le suivi des contrats imposent des exigences techniques que certains CRM très simples, mais peu modulables, peuvent peiner à satisfaire. C'est d'ailleurs le cas de pipedrive qui reste assez généraliste. Il est donc crucial de trouver un juste équilibre entre simplicité et adaptabilité à des processus métiers complexes, afin que l'outil ne se transforme pas en une contrainte à long terme.